PLAYBOOK · ATUALIZADO ABRIL/2026
Limite de crédito por cliente
Vender para cliente que não vai pagar é prejuízo. Limite de crédito bem configurado evita problema antes dele acontecer — sem o vendedor precisar fazer cara feia para o comprador.
Configurar limite
- No cadastro do cliente, defina valor máximo de crédito.
- Configure regra: bloquear venda se passar do limite, ou apenas alertar?
- Defina prazo padrão (15/30/45 dias) para cobrança.
Como funciona na operação
- Vendedor lança pedido — sistema verifica saldo já em aberto + valor do novo pedido.
- Se ultrapassa limite, sistema alerta ou bloqueia (conforme regra).
- Liberação manual pode ser feita por usuário com permissão.
Monitorar e ajustar
- Relatório de Limite de Crédito mostra utilização por cliente.
- Relatório de Inadimplentes ajuda a renegociar.
- Curva ABC de Clientes ajuda a focar em quem realmente importa.
Perguntas frequentes
Cliente novo entra com qual limite?
Você define o padrão — sugerido começar baixo e aumentar conforme histórico de pagamento.
Posso liberar venda além do limite pontualmente?
Sim, com permissão de usuário. Fica registrado para auditoria.
Tem score de crédito automático?
O sistema mostra o histórico interno (vendas, pagamentos, atrasos). Para score externo (Serasa, SPC), integração via API com bureau especializado.
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